温州银行六宗违法遭罚330万 4家支行齐虚增存贷款

  北京7月2日讯 银保监会网站今日公布的中国银保监会温州监管分局行政处罚信息公开表(温银保监罚决字〔2019〕5号、8号、9号、10号、11号)显示,温州银行存在对主要股东、关联方授信集中度管理严重不审慎;对关联方融资业务管理不到位;对单一集团客户授信余额管理严重不审慎;为企业收购商业银行股权提供融资支持;虚增存贷款;以“明股实债”形式为房开企业提供用于缴纳土地款的融资支持六宗违法违规行为。根据《_______银行业监督管理法》第四十六条;《_______商业银行法》第七十四条,中国银保监会温州监管分局对其处以罚款人民币330万元。

  诸晓丽对温州银行鹿城支行虚增存贷款行为负主要责任。根据《_______商业银行法》第八十九条,中国银保监会温州监管分局对其作出取消高级管理人员2年的任职资格的行政处罚决定。

  蔡强克对温州银行学院路支行虚增存贷款行为负主要责任。根据_______商业银行法》第八十九条,中国银保监会温州监管分局对其警告,并处罚款人民币8万元。

  王烈对温州银行新城支行虚增存贷款行为负主要责任。根据《_______商业银行法》第八十九条,中国银保监会温州监管分局对其警告,并处罚款人民币8万元。

  潘建飞对温州银行得胜支行虚增存贷款行为负主要责任。根据《_______商业银行法》第八十九条,中国银保监会温州监管分局对其警告,并处罚款人民币8万元。

  《_______银行业监督管理法》第四十六条规定:银行业金融机构有下列情形之一,由国务院银行业监督管理机构责令改正,并处二十万元以上五十万元以下罚款;情节特别严重或者逾期不改正的,可以责令停业整顿或者吊销其经营许可证;构成犯罪的,依法追究刑事责任:

  (一)未经任职资格审查任命董事、高级管理人员的;

  (二)拒绝或者阻碍非现场监管或者现场检查的;

  (三)提供虚假的或者隐瞒重要事实的报表、报告等文件、资料的;

  (四)未按照规定进行信息披露的;

  (五)严重违反审慎经营规则的;

  (六)拒绝执行本法第三十七条规定的措施的。

  《_______商业银行法》第七十四条规定:商业银行有下列情形之一,由国务院银行业监督管理机构责令改正,有违法所得的,没收违法所得,违法所得五十万元以上的,并处违法所得一倍以上五倍以下罚款;没有违法所得或者违法所得不足五十万元的,处五十万元以上二百万元以下罚款;情节特别严重或者逾期不改正的,可以责令停业整顿或者吊销其经营许可证;构成犯罪的,依法追究刑事责任:

  (一)未经批准设立分支机构的;

  (二)未经批准分立、合并或者违反规定对变更事项不报批的;

  (三)违反规定提高或者降低利率以及采用其他不正当手段,吸收存款,发放贷款的;

  (四)出租、出借经营许可证的;

  (五)未经批准买卖、代理买卖外汇的;

  (六)未经批准买卖政府债券或者发行、买卖金融债券的;

  (七)违反国家规定从事信托投资和证券经营业务、向非自用不动产投资或者向非银行金融机构和企业投资的;

  (八)向关系人发放信用贷款或者发放担保贷款的条件优于其他借款人同类贷款的条件的。

  《_______商业银行法》第八十九条规定:商业银行违反本法规定的,国务院银行业监督管理机构可以区别不同情形,取消其直接负责的董事、高级管理人员一定期限直至终身的任职资格,禁止直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员一定期限直至终身从事银行业工作。商业银行的行为尚不构成犯罪的,对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员,给予警告,处五万元以上五十万元以下罚款。

  以下为处罚原文:

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